En StateTrust, los Asesores del Patrimonio Privado trabajarán con ustedes para entender vuestras necesidades actuales y diseñar una estrategia especialmente adaptada para construir, administrar, preservar y transferir vuestro patrimonio. Nuestros asesores pueden estructurar un plan global de inversión y patrimonio en base a vuestros requisitos y metas financieras. Ofrecemos los siguientes servicios:
- Distribución de activos entre acciones, bonos, bienes raíces e inversiones alternativas.
- Información anticipada sobre el desempeño.
- Manejo y depósito del efectivo.
- Servicio de cambio de divisas.
- Soluciones crediticias y financieras.
| Estimación del Patrimonio Total de Individuos con un alto patrimonio | |
|---|---|
| Latinoamérica, Medio Oriente y África | US$ 5.4 Trillones |
| Asia - Pacífico | US$ 7.2 Trillones |
| Europa | US$ 8.9 Trillones |
| Norteamérica | US$ 9.3 Trillones |
| Total | US$ 30.8 Trillones |
Los Estados Unidos, Japón y Alemania conjuntamente tienen el 53,5% de la población mundial de individuos con un alto patrimonio. Norteamérica tiene la mayor cantidad de individuos de alto patrimonio, con sus 3,1 millones de individuos de este tipo, teniendo el 31% de la población total de individuos de alto patrimonio.
La diversificación* global de activos puede reducir el riesgo total de la cartera y aumentar la rentabilidad. Como tal, StateTrust incluye instrumentos globales como un componente importante para aumentar las rentabilidades y reducir el riesgo general de las carteras de los clientes.
Este gráfico muestra el desempeño de una cartera exclusivamente doméstica (EE.UU.) y una cartera que contenga acciones internacionales desde 1970 hasta el 2010. La primera, la cual excluyó acciones internacionales, tuvo un nivel de rentabilidad menor que la cartera que contenía inversiones domésticas e internacionales, y también experimentó un riesgo promedio mayor.
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Fuente: Análisis de StateTrust de datos provistos por Morningstar. Los resultados mostrados no son indicativos del rendimiento de ninguna inversión específica. Un inversionista no puede invertir en un índice, como aquellos en los que estos gráficos están basados. Rentabilidades pasadas no son garantía de rendimientos futuros. Estas declaraciones se basan en información histórica, a partir de fuentes consideradas como fiables, pero la precisión de los datos no puede ser garantizada, y estas rentabilidades pueden variar en períodos futuros.
* La diversificación de las inversiones no garantiza la obtención de ganancias ni asegura contra pérdidas.
El compromiso de StateTrust con sus clientes gira alrededor de los siguientes lineamientos sobre el patrimonio privado:
- Proporcionar una tasa de rentabilidad adecuada por encima de la inflación que sea consistente con los objetivos de inversión y de riesgo del cliente.
- Diseñar una cartera con una mezcla de tenencias diversificadas* que podrían incluir efectivo, bonos, acciones, fondos mutuales y productos estructurados y que tomen en cuenta las necesidades financieras, tolerancia al riesgo y requisitos de inversión particulares de cada cliente.
- Seleccionar Administradores del Dinero experimentados entre los individuos más talentosos y demostrados en sus campos.
| Periodo de tenencia de 12 meses | 60 meses | 120 meses | ||||||||
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Rentabilidad Promedio | Mayor | Menor | Periodos negativos | Mayor | Menor | Periodos negativos | Mayor | Menor | Periodos negativos |
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8.8% | 162.9% | -67.6% | 27.0% | 36.1% | -17.4% | 13.0% | 21.4% | -4.9% | 4.8% |
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8.1% | 118.7% | -55.7% | 24.5% | 29.0% | -11.5% | 8.0% | 17.7% | -1.3% | 1.0% |
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8.0% | 77.8% | 40.7% | 19.8% | 22.2% | -6.1% | 5.1% | 16.2% | 1.5% | 0.0% |
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8.8% | 40.9% | -22.0% | 11.8% | 20.0% | -1.2% | 0.3% | 14.9% | 3.3% | 0.0% |
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6.3% | 32.7% | -5.8% | 8.4% | 19.5% | 0.7% | 0.0% | 13.7% | 1.2% | 0.0% |
El gráfico de arriba (periodos que se sobreponen de 1926 – 2009) ilustra que la distribución de activos y la longitud del periodo de tenencia tienen un impacto sobre el riesgo y la rentabilidad de una cartera.
Fuente: Análisis de StateTrust de datos provistos por Morningstar. Los resultados mostrados no son indicativos del rendimiento de ninguna inversión específica. Un inversionista no puede invertir en un índice, como aquellos en los que estos gráficos están basados. Rentabilidades pasadas no son garantía de rendimientos futuros. Estas declaraciones se basan en información histórica, a partir de fuentes consideradas como fiables, pero la precisión de los datos no puede ser garantizada, y estas rentabilidades pueden variar en períodos futuros.
* La diversificación de las inversiones no garantiza la obtención de ganancias ni asegura contra pérdidas.