Na StateTrust, os assessores do patrimônio privado irão trabalhar com você para entender suas atuais necessidades e elaborar uma estratégia personalizada, para desenvolver, administrar, preservar e transferir seu patrimônio. Nossos assessores podem estruturar um plano abrangente de investimento e patrimônio, com base em seus requisitos e metas financeiras. Oferecemos os seguintes serviços:
- Alocação de ativos entre ações, títulos da dívida pública, bens imóveis e investimentos alternativos.
- Relatório avançado de desempenho.
- Administração de dinheiro e depósitos.
- Serviços de câmbio de divisas.
- Soluções de crédito e de financiamento.
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Estimativa da riqueza global de indivíduos de alto patrimônio líquido |
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América Latina, Oriente Médio e África |
US$ 5,4 trilhões |
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Ásia-Pacífico |
US$ 7,2 trilhões |
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Europa |
US$ 8,9 trilhões |
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América do Norte |
US$ 9,3 trilhões |
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Total |
US$ 30,8 trilhões |
Os Estados Unidos, o Japão e a Alemanha têm, juntos, 53,5% da população mundial de indivíduos com alto patrimônio líquido. A América do Norte tem a maior quantidade de indivíduos com alto patrimônio líquido, com seus 3,1 milhões de indivíduos com alto patrimônio líquido (HNWIs – high net worth individuals), respondendo por 31% da população mundial de HNWIs.
A diversificação* global de ativos pode reduzir o risco geral da carteira e aumentar os retornos. Como tal, a StateTrust inclui instrumentos globais como um componente importante para aumentar os retornos e reduzir o risco geral das carteiras dos clientes.
O gráfico mostra a importância de uma carteira somente doméstica (EUA) e uma carteira contendo ações internacionais, de 1970 a 2010. A primeira, que exclui ações internacionais, teve um nível de retorno menor do que o da carteira que combinou investimentos domésticos e internacionais, além de experimentar um risco maior em média.
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Fonte: Análise da StateTrust de dados da Moningstar. O desempenho apresentado não é indicativo de desempenho de qualquer investimento específico. Um investidor não pode investir em índices, tais como aqueles em que o gráfico se baseia. Retornos passados não são garantias de desempenho futuro. Esses retornos se baseiam em informações históricas, de fontes supostamente confiáveis, mas a precisão não pode ser garantida e esses retornos podem variar em períodos de tempo futuros.
* A diversificação não garante lucros, nem proteção contra perdas.
O compromisso da StateTrust com seus clientes gira em torno das seguintes diretrizes de patrimônio privado:
- Fornece uma taxa de retorno adequada, acima da inflação, que é consistente com os objetivos de investimento e de risco do cliente.
- Cria uma carteira com um mix de haveres diversificados*, que pode incluir dinheiro, títulos da dívida pública, ações, fundos mútuos e produtos estruturados, levando em consideração as necessidades financeiras particulares do cliente, bem como sua tolerância a riscos e requisitos de investimento.
- Seleciona gestores de dinheiro experientes, entre os profissionais mais talentosos e testados em seus campos.
| Período de manutenção de 12 meses | 60 meses | 120 meses | ||||||||
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Retorno médio |
Maior retorno |
Menor retorno |
Períodos negativos |
Maior retorno |
Menor retorno |
Períodos negativos |
Maior retorno |
Menor retorno |
Períodos negativos |
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8.8% | 162.9% | -67.6% | 27.0% | 36.1% | -17.4% | 13.0% | 21.4% | -4.9% | 4.8% |
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8.1% | 118.7% | -55.7% | 24.5% | 29.0% | -11.5% | 8.0% | 17.7% | -1.3% | 1.0% |
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8.0% | 77.8% | 40.7% | 19.8% | 22.2% | -6.1% | 5.1% | 16.2% | 1.5% | 0.0% |
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8.8% | 40.9% | -22.0% | 11.8% | 20.0% | -1.2% | 0.3% | 14.9% | 3.3% | 0.0% |
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6.3% | 32.7% | -5.8% | 8.4% | 19.5% | 0.7% | 0.0% | 13.7% | 1.2% | 0.0% |
O gráfico acima (períodos consecutivos de 1926 a 2009) ilustra que a alocação de ativos e a duração do período de manutenção exercem um impacto no risco e no retorno de uma carteira.
Fonte: Análise da StateTrust de dados da Moningstar. O desempenho apresentado não é indicativo de desempenho de qualquer investimento específico. Um investidor não pode investir em índices, tais como aqueles em que o gráfico se baseia. Retornos passados não são garantias de desempenho futuro. Esses retornos se baseiam em informações históricas, de fontes supostamente confiáveis, mas a precisão não pode ser garantida e esses retornos podem variar em períodos de tempo futuros.
* A diversificação não garante lucros, nem proteção contra perdas.