Para nuestros clientes, hay muchos factores a considerar cuando escogen a los administradores de dinero. Antes de hacer su selección, los clientes debieran considerar:
- Preferencias desde un punto de vista financiero: horizonte temporal, tolerancia all riesgo, rentabilidades esperadas, consideraciones de responsabilidad social y cualesquiera otras exclusiones.
- Implicaciones fiscales: Clase de cuenta, cartera gravable en contraposición a una con impuesto diferido, tarifas de impuestos.
- Capacidad y recursos de los administradores del dinero.
El solamente revisar el desempeño histórico de los administradores (absoluto, ajustado al riesgo, ajustado a riesgo relativo) no es suficiente. Se requerirá explorar y considerar:
- Implicaciones fiscales.
- Tenencias/rotación de la cartera.
- Calidad de la cartera compuesta.
- Filosofía y proceso/estilo de la inversión.
- Personal/gerencia.
- Servicio al cliente.
- Consistencia en el desempeño.
Cuentas Administradas