En StateTrust, la administración del patrimonio es nuestra área de experticia. Nos dedicamos a proteger y hacer crecer el patrimonio, dándoles a nuestros clientes un servicio personalizado, y asesorándoles sobre como obtener sus objetivos de inversión a corto y largo plazo. La planificación es la clave para una inversión exitosa.
| Objetivos a Corto Plazo | Objetivos a Largo Plazo |
|---|---|
| Crear un Programa de Administración del Patrimonio | Acumulación del Patrimonio |
| Crear un Plan de Ahorro | Ahorrar para la Universidad |
| Manejar la Deuda | Comprar una o más residencias |
| Establecer un Plan de Retiro | Mantener su estilo de vida al retirarse |
| Manejo del flujo de caja y de la liquidez | Diseñar una estructura fiduciaria apropiada |
El siguiente gráfico resume el Proceso de Planificación de Inversiones de StateTrust:
Analizar la Posición Actual
Lo primero que se debe hacer es evaluar la gama actual de vuestras inversiones. Seguimos estos pasos:
- Escudriñar vuestros activos actuales, tales como acciones, bonos, pólizas de seguros o bienes raíces.
- Examinar vuestro flujo de caja incluyendo aportes/desembolsos orientados a vuestros objetivos.
- Informarles de cualesquiera restricciones legales o legislativas que puedan aplicarse.
- Evaluar preferencias familiares o personales.
Formalizar una Estrategia de Inversión
Una de nuestras tareas más importantes es formular una Declaración de Política de Inversión precisa, bien definida:
- Definir claramente vuestros objetivos a largo plazo.
- Proporcionar lineamientos de inversión.
- Bosquejar una política de distribución de activos para vuestras inversiones.
- Establecer las estructuras administrativas.
- Definir criterios de selección para los administradores de dinero, fondos mutuales, fondos de cobertura o inversiones alternativas.
- Explicar los lineamientos sobre títulos valores.
- Evaluar el progreso de conformidad con vuestra Planificación de la Sucesión, estructura fiduciaria y planes de inversión.
- Monitorear los resultados, informar y comunicarse.
Diseñar una Cartera Óptima
En StateTrust trabajamos duro para crear el plan más ventajoso para ustedes. Uno que refleje vuestras metas y aspiraciones. Usamos lo siguiente:
- Distribución bien fundamentada de los activos.
- Estrategias alineadas con los mercados de capital mediante el uso de técnicas de análisis de estilo.
- Asesoría sobre inversiones alternativas.
- Modelos contemporáneos de carteras.
Implementación
Tan pronto como hayamos establecido una Declaración de Política de Inversión global se toman los siguientes pasos:
- Designar estructuras alternativas para los administradores de dinero.
- Acordar honorarios/tamaños mínimos de cuentas con administradores de dinero/fondos mutuales.
- Organizar los servicios de custodia y corretaje.
Monitorear la Estrategia
En StateTrust, el ayudarles a explorar y definir vuestros objetivos de inversión es solo el comienzo de nuestro proceso consultivo y personalizado.
- Vuestra cartera está bajo constante supervisión.
- Usted recibe estados mensuales sobre las tenencias y transacciones.
- Vuestros informes trimestrales de desempeños incluyen comparación contra el mercado, metas de inversión y otros administradores de dinero.
- Periódicamente revisamos vuestro perfil de riesgo y ajustamos vuestra cartera si usted ha experimentado algunos cambios significativos en su posición financiera.
Enlaces de interes: