Tanto para estilos de valores patrimoniales y renta fija, es importante valuar los perfiles en cuanto a riesgo y rentabilidad muy cuidadosamente.
Nuestros asesores de clientes tienen un amplio adiestramiento en distribución de las carteras, análisis del estilo de inversión y diversificación* de valor a fin de asegurar que las carteras de los clientes estén bien estructuradas. Todas las carteras de los clientes son revisadas para validar su efectividad contra los cambios en el mercado.
* La diversificación de las inversiones no garantiza la obtención de ganancias ni asegura contra pérdidas.
Potencial para Reducir el Riesgo
Aún cuando pudiera parecer que es contrario a la intuición, el diversificar* una cartera de inversiones de renta fija para incluir acciones redujo la volatilidad general de una cartera durante el período de 1969–2010. Debido a que las acciones, los bonos, y el efectivo en general no reaccionan idénticamente a los mismos estímulos económicos del mercado, el combinar estos activos puede a menudo producir una compensación atractiva entre riesgo-rentabilidad.
La siguiente imagen ilustra los perfiles de riesgo y rentabilidad de dos carteras de inversión hipotética durante el período de 1969-2010. La cartera con menor riesgo tuvo una menor rentabilidad que la cartera de mayor rentabilidad, pero asumió mucho menor riesgo.
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Fuente: Análisis de StateTrust de datos provistos por Morningstar. Los resultados mostrados no son indicativos del rendimiento de ninguna inversión específica. Un inversionista no puede invertir en un índice, como aquellos en los que estos gráficos están basados. Rentabilidades pasadas no son garantía de rendimientos futuros. Estas declaraciones se basan en información histórica, a partir de fuentes consideradas como fiables, pero la precisión de los datos no puede ser garantizada, y estas rentabilidades pueden variar en períodos futuros.
* La diversificación de las inversiones no garantiza la obtención de ganancias ni asegura contra pérdidas.