- Recopilación de Hechos: Hay dos áreas críticas en este proceso:
- Recopilar un inventario de activos y pasivos. Esto debe incluir la ubicación de dichos activos/pasivos, su valor estimado y el tipo de propiedad (e.g. propietarios conjuntos, propietarios en su totalidad, propiedad corporativa.
- Preparar una lista de individuos y/o organizaciones que recibirán la propiedad del acervo hereditario. Para cada uno de estos beneficiarios se deberá incluir nombre completo, direcciones y relación con ustedes.
- Análisis: Valor total estimado del acervo hereditario. Identificar cuales activos se van a transferir a cuales beneficiarios y el porcentaje que usted desea que reciban. También cuales activos están sujetos a impuestos y cuales no.
- Formulación: El planificador de la sucesión considerará todos los arreglos posibles para cumplir vuestras metas en cuanto al acervo hereditario. La primera decisión importante a tomar es el nombramiento del albacea y del albacea suplente que administrará el acervo hereditario después de vuestro fallecimiento (escogencias comunes incluyen en cónyuge, un hijo adulto, un amigo de la familia o un abogado profesional). La próxima decisión es determinar la tutoría financiera/médica de los hijos menores.
- Implementación: En esta etapa se lleva a cabo la redacción y ejecución de los documentos necesarios. Esto incluye: establecer un fideicomiso, redactar un testamento, comprar seguros de vida, traspasar propiedades y cualquier otro asunto legal/financieras que se requieran.
- Revisiones Periódicas y Ajustes: Una vez que usted haya hecho un plan, visite al plan a menudo para asegurarse que cualesquiera cambios financieros y personales se toman en consideración.
Mientras más pronto se comience su Plan para la Sucesión, más tiempo tendrá usted para ajustarlo a fin de que se adapte a las circunstancias cambiantes de vuestra vida. Llame a StateTrust, trabajaremos conjuntamente con usted y con abogados y planificadores de sucesiones especializados para proporcionar un plan diseñado especialmente que se ajuste a sus necesidades y que toma en cuenta el marco legal más actualizado y las herramientas disponibles para estructurar el plan.