Al crear la cartera correcta, una que englobe la mezcla correcta de activos a los objetivos de inversión del cliente, es crucial entender la tolerancia al riesgo del cliente. En este sentido, los asesores de inversiones de StateTrust formulan dos preguntas importantes:
- ¿El pensamiento de volatilidad de los mercados e inestabilidad de los negocios le hace perder el sueño en la noche?
Su respuesta a esta pregunta, nos permite calibrar vuestra tolerancia para tomar riesgos a fin de obtener mayores rentabilidades en sus inversiones. Las mayores rentabilidades típicamente involucran un riesgo significativamente mayor. Esto es donde la distribución óptima de activos desempeña un papel importante. Mientras más se diversifique, más se reduce el riesgo. Si encontramos que usted está menos inclinado a tomar riesgos, pondremos más énfasis en activos de menos volatilidad tales como bonos, activos de renta fija a corto plazo y efectivo. - ¿Qué tasa de rentabilidad satisfaría sus necesidades?
Una vez que hemos determinado su perfil al riesgo, podemos comenzar a configurar una distribución apropiada de activos para optimizar vuestra cartera. Una parte integral del proceso es definir vuestras metas finales. ¿Necesitará usted el dinero en cinco años para una nueva casa, en diez años para pagar una educación universitaria, o en veinticinco años para retirarse cómodamente? Para la acumulación de patrimonio, su cartera debe contener más acciones. Para estabilidad, su cartera debe tener bonos a corto plazo y fondos de activos líquidos.
Perfil del inversionista